L’effet de levier sur le Forex : comment l’utiliser à bon escient
Michael Stark
Responsable du contenu financier chez Exness
Ceci n'est pas un conseil en investissement. Les performances passées ne constituent pas une indication des résultats futurs. Votre capital est à risque, veuillez négocier de manière responsable.
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Dans ce guide :
- Qu’est-ce que l’effet de levier dans le trading sur le Forex ?
- Utiliser l’effet de levier
- L’effet de levier augmente-t-il les risques et entraîne-t-il des pertes ?
- Conseils pratiques pour négocier avec un effet de levier
- Apprendre à négocier n’est pas une compétition
- Réfléchissez à vos compétences avant d’utiliser l’effet de levier
L’effet de levier sur le Forex et les CFD est un service proposé par les courtiers. Il vous permet essentiellement de négocier de bien plus gros volumes, mais avec le même montant d’argent sur votre compte de trading. L’utilisation de l’effet de levier constitue une différence déterminante entre le trading de CFD, qui sont des produits dérivés, et le trading d’actifs livrables.
Cet article répond à toutes vos questions sur l’effet de levier sur le Forex et vous explique comment il peut vous être utile en tant que trader. Poursuivez la lecture pour comprendre le fonctionnement de l’effet de levier et acquérir des informations utiles à son sujet avant de décider de négocier avec un effet de levier élevé.
Qu’est-ce que l’effet de levier dans le trading sur le Forex ?
L’effet de levier est un service que vous pouvez utiliser pour ouvrir des ordres plus importants par rapport à la quantité de fonds que vous détenez sur votre compte. L’effet de levier n’est pas un prêt, mais un rapport entre vos fonds réels et le montant que vous pouvez négocier avec l’effet de levier.
Le niveau de l’effet de levier que vous pouvez utiliser pour ouvrir une position dépend de plusieurs facteurs, tels que l’instrument que vous négociez, les actualités importantes du marché Forex et votre solde. Avant de nous y plonger, examinons les éléments essentiels du fonctionnement de l’effet de levier.
Ce que vous devez savoir sur l’effet de levier
Si vous êtes un trader utilisant un effet de levier de 1:100, cela signifie que si vous effectuez un dépôt d’un dollar, vous pouvez négocier comme si vous en déteniez 100 sur votre compte de trading. Cela affecte la marge, qui est le montant de capital nécessaire pour ouvrir un ordre et le maintenir ouvert.
Lorsque vous utilisez l’effet de levier, vos exigences de marge sont inférieures.
Voici comment la calculer : taille du contrat x taille du lot ÷ effet de levier = marge requise
Calculer les marges avec effet de levier
Voyons comment fonctionne le calcul de l’effet de levier sur le Forex si vous souhaitez acheter 0,2 lot de dollar-yen (USDJPY) avec un effet de levier de 1:500 :
Marge pour 0,2 USDJPY, effet de levier de 1:500 : 100 000 x 0,2 ÷ 500 = 40 $
Avec un effet de levier de 1:500, vous avez donc besoin de 40 $ de marge pour ouvrir 0,2 lot d’USDJPY. Sans effet de levier, vous auriez eu besoin de 20 000 $ de marge.
N’oubliez pas que vous n’avez pas besoin de calculer vous-même les marges, quel que soit l’effet de levier que vous utilisez. En effet, le calculateur d’investissement d’Exness peut faire cette opération pour vous.
Relation entre l’effet de levier, la marge et d’autres facteurs
L’effet de levier est l’un des principaux facteurs qui influencent les chiffres que vous voyez sur la plateforme. Nous les expliquons ici :
La boîte à outils de MT5 montre tous ces chiffres dans un même endroit.
Dans cet exemple de MT5, le trader a une petite position sur l’or avec un effet de levier de 1:100. N’oubliez pas que la plateforme Web d’Exness, MT5, ou toute autre plateforme que vous utilisez sur n’importe quel appareil, vous aide à en savoir plus sur l’effet de levier et la marge. Ces plateformes calculent automatiquement pour vous le capital, la marge, la marge libre et le niveau de marge. Vous n’avez donc pas besoin d’effectuer ces calculs vous-même.
Utiliser l’effet de levier
Une fois que vous aurez compris le fonctionnement de base de l’effet de levier, vous comprendrez qu’il offre de grandes opportunités, mais qu’il vous met également face à de grands défis en matière de trading. Vous l’aurez compris, pour négocier sans devoir nécessairement effectuer un dépôt astronomique de fonds sur votre compte, vous devez donc utiliser l’effet de levier.
Utiliser l’effet de levier dans la pratique
L’effet de levier a le pouvoir d’augmenter vos gains, mais également vos pertes. En effet, négocier des volumes plus élevés amplifie efficacement les performances, qu’elles soient bonnes ou mauvaises. En général, ce sont plutôt les traders inexpérimentés et imprudents qui perdent plus d’argent que les traders expérimentés.
Il n’existe pas d’effet de levier parfait pour tous les traders. L’effet de levier approprié pour vous dépend de vos objectifs, de votre expérience, de votre situation financière et d’autres facteurs. Cela dit, vous pouvez tester différents effets de levier avec différents soldes en vous entraînant avec un compte démo gratuit.
L’effet de levier chez Exness
Selon l’instrument que vous souhaitez négocier, Exness propose un effet de levier fixe ou un effet de levier variable. Les cryptomonnaies sont soumises à un effet de levier fixe, tandis pour le Forex et la plupart des autres instruments, l’effet de levier est variable.
Votre effet de levier maximum disponible diminue à mesure que votre solde augmente. Par exemple, si votre solde dépasse 1 000 $ (ou son équivalent dans une autre devise), vous ne pouvez pas utiliser l’effet de levier illimité. Cependant, vous pouvez retirer de l’argent ou ouvrir un autre compte pour utiliser l’effet de levier 1:Illimité.
Votre effet de levier sur le Forex est également limité lors des actualités majeures. Quinze minutes avant et jusqu’à cinq minutes après des publications majeures telles que le rapport américain sur les emplois non agricoles (également connu sous le nom de « NFP »), l’effet de levier maximum pour les nouvelles positions est de 1:200 pour la plupart des instruments ou de 1:50 pour les indices.
Dans certaines rares situations, l’effet de levier le plus élevé disponible est inférieur à celui que vous souhaiteriez utiliser. Pour en savoir plus à ce sujet, accédez à notre Centre d’aide via votre Espace personnel une fois que vous aurez créé un compte chez Exness.
Choisir l’effet de levier que vous souhaitez utiliser
Pour modifier l’effet de levier de l’un de vos comptes, connectez-vous à votre Espace personnel Exness. Sur la page principale de l’Espace personnel, « Mes comptes », recherchez le compte pour lequel vous souhaitez modifier l’effet de levier, puis cliquez sur les trois points à droite du bouton jaune. Cliquez ensuite sur « Modifier l’effet de levier maximum » et vous verrez cet écran.
C’est ici que vous pouvez modifier votre effet de levier maximum au sein de votre Espace personnel chez Exness.
Dans le menu déroulant, choisissez l’effet de levier souhaité afin de le modifier. Cependant, rappelez-vous que, comme indiqué ci-dessus, si vous choisissez un effet de levier élevé, celui-ci ne sera pas toujours efficace, comme expliqué dans les informations affichées sur cet écran :
Il est extrêmement important de lire attentivement ces notes lorsque vous modifiez votre effet de levier.
L’effet de levier augmente-t-il les risques et entraîne-t-il des pertes ?
La réponse est tout simplement « non ». Cependant, négocier de manière imprudente ou erronée, oui. Vous pouvez subir des pertes pour de nombreuses raisons : attentes irréalistes et cupidité, configuration incorrecte de vos niveaux de stop loss et de take profit, paresse dans la recherche et le suivi des négociations.
Risque et effet de levier
L’effet de levier n’a pas un impact direct sur vos pertes. Il n’augmente pas non plus directement les risques. Son rôle est plutôt d’amplifier aussi bien vos pertes que vos gains.
Supposons que vous utilisiez un effet de levier de 1:20 et que vous vendiez 0,01 lot d’eurodollar (EURUSD). Malheureusement, votre négociation n’est pas rentable et subit une perte de 20 pips, soit 2 $.
Si vous aviez utilisé un effet de levier de 1:2 000, vous permettant donc de négocier un lot entier et non pas 0,01 lot, votre perte aurait été bien plus importante, soit de 200 $ au lieu de 2 $. Vous perdez donc plus d’argent avec un effet de levier que si vous n’en utilisez aucun. Cependant, l’effet de levier n’est pas le direct responsable de vos pertes.
Avantages potentiels de l’utilisation de l’effet de levier
Si vous êtes un bon trader, l’effet de levier peut augmenter vos gains. Comme mentionné ci-dessus, pour satisfaire aux exigences de marge de trading plus importantes et pour obtenir des gains plus rentables, vous avez besoin d’utiliser un certain effet de levier.
Supposons que vous placiez 100 ordres tous les trois mois et que, sans effet de levier, chaque ordre vaut 2 $. Si vous réalisez un bénéfice 60 % du temps, un bénéfice brut de 120 $ moins une perte brute de 80 $, cela porte votre bénéfice trimestriel total à seulement 40 $. Pour toute personne moyenne, cela n’en vaut tout simplement pas la peine.
Bénéfice et perte avec l’effet de levier
En revanche, si vous utilisiez un effet de levier de 1:100, votre bénéfice trimestriel serait dans ce cas de 4 000 $. Cependant, rappelez-vous que si le rapport bénéfice/perte devait s’inverser, un effet de levier de 1:100 entraînerait une perte trimestrielle de 4 000 $.
Par conséquent, si vous êtes un trader compétent et chevronné, n’ayez pas peur de recourir à l’effet de levier, si celui-ci est utilisé de levier de manière responsable, bien sûr. En effet, l’effet de levier est l’un des principaux facteurs capables de rendre le trading de CFD attractif.
Conseils pratiques pour négocier avec un effet de levier
Bien qu’il existe de nombreuses différences entre spéculer sur les CFD et investir dans des actifs livrables, l’effet de levier est l’une de ces principales différences. Il vous permet de contrôler de grosses sommes d’argent avec un dépôt relativement faible. En revanche, il peut entraîner des pertes plus importantes et rapides, et c’est ce que vous devez éviter par-dessus tout. Ainsi, la compréhension seule de l’effet de levier ne suffit pas pour vous lancer sur le Forex : vous devez également savoir l’utiliser.
Apprendre à négocier n’est pas une compétition
Pensez à toute autre compétence que vous avez acquise qui n’a rien à voir avec le trading. Lorsque vous avez appris à conduire, avez-vous commencé avec une Maserati ou une Tesla ? Quand vous avez joué à Tetris pour la première fois, avez-vous essayé tout de suite le niveau le plus difficile ? Le gigot d’agneau a-t-il été votre premier plat cuisiné ? Certainement pas.
C’est la même chose avec le trading : ne commencez pas avec un effet de levier de 1:2 000. Testez d’abord les effets de levier les plus bas et augmentez-le à mesure que vos connaissances et vos compétences s’améliorent.
Réfléchissez avant d’agir
Presque tous les traders expérimentés ont été stoppés dès leur premier dépôt. Quiconque affirme le contraire est soit extrêmement discipliné et doué pour gérer les risques, soit un menteur.
La plupart des personnes commencent à négocier sur le Forex avec des comptes réels avec un effet de levier avant même d’être prêtes. Si vous doutez de votre niveau de préparation, passez plus de temps à vous entraîner sur un compte démo et à rechercher les principaux outils de gestion des risques. Cela ne signifie pas que vous devez utiliser un compte démo pendant des années, mais de passer suffisamment de temps à vous entraîner dans diverses situations proches de ce que vous feriez dans la réalité avant de déposer de l’argent réel.
Testez vos règles et respectez-les
En tant que trader indépendant ou professionnel, vous êtes susceptible de vous soumettre à des règles strictes concernant le drawdown et le niveau de marge. Vous respectez ces règles parce que vous y avez été confrontés et vous avez pu constater qu’elles contribuent à réduire les risques financiers et votre implication émotionnelle. C’est une bonne stratégie à adopter si vous êtes débutant.
Par exemple, vous pouvez définir une règle vous interdisant d’ouvrir de nouvelles positions si votre niveau de marge descend en dessous de 200 %. Cela vous donne la possibilité de transformer vos pertes en bénéfices, en supposant que les idées originales des négociations étaient solides. Cette approche réduit également la pression nécessaire pour clôturer les négociations immédiatement perdantes.
Foire aux questions
Qu’est-ce qu’un bon levier pour négocier sur le Forex ?
Un bon effet de levier à appliquer sur le Forex ou d’autres CFD dépend de votre gestion des risques et de votre discipline. Aucune réponse n’est définitive à cette question.
Avant les changements réglementaires en 2018, les courtiers européens utilisaient l’effet de levier de 1:200 comme norme. De nombreux traders l’utilisent d’ailleurs encore. C’est un nombre rond qui vous permet de calculer facilement les marges de tête. Il offre de nombreuses possibilités avec un petit dépôt, mais il n’est pas si élevé au point d’entraîner un risque de surtrading trop important.
Certains traders préfèrent utiliser un effet de levier plus faible, surtout s’ils ont déposé beaucoup d’argent sur leur compte. D’autres préfèrent un effet de levier très élevé. Cela dépend de vous, mais tenez compte de vos compétences avant de choisir l’effet de levier de 1:2 000 ou l’effet de levier 1:Illimité. Si vous ne réussissez pas régulièrement vos négociations, l’utilisation d’un effet de levier élevé pourrait entraîner des pertes plus importantes.
Comment calculer l’effet de levier lors du trading sur le Forex ?
Pour calculer l’effet de levier sur le Forex, prenez le deuxième nombre de l’effet de levier, comme 100 dans 1:100. Soit vous multipliez ce nombre par votre solde, soit vous l’utilisez pour diviser la marge sans effet de levier, en fonction de ce que vous souhaitez calculer.
Par exemple, si vous voulez calculer combien vous pourriez négocier avec un dépôt de 200 $ et un effet de levier de 1:2 000, multipliez 200 par 2 000. Le résultat est donc 400 000 $. Si vous voulez calculer la marge Forex requise pour un demi-lot (0,5 lot) d’eurodollar avec un effet de levier de 1:50, divisez 50 000 par 50. Cela donne un résultat de 1 000 €.
Vous pouvez trouver des informations sur le fonctionnement de ce calcul dans la section ci-dessus, « Calcul des marges avec effet de levier ». Cependant, vous n’avez pas besoin de faire les calculs vous-même : votre plateforme préférée et la calculatrice de trader d’Exness peuvent le faire pour vous.
Quel est le meilleur effet de levier sur le Forex pour débuter ?
La meilleure approche pour la plupart des débutants dans le trading de CFD est de maintenir un effet de levier aussi bas que possible. Bien sûr, pour obtenir des résultats qui en vaillent la peine dans le trading de CFD, un effet de levier plus important aurait plus de sens. Cependant, vous devez d’abord élaborer une stratégie cohérente et vérifier qu’elle soit rentable avant d’augmenter l’effet de levier.
Vous pouvez vous entraîner sur un compte démo avec Exness en utilisant différents effets de levier. Testez vos approches dans des conditions quasiment identiques à celles réelles et évaluez ce qui fonctionne bien et ce que vous devez changer.
Entraînez-vous d’abord pendant quelques semaines avant de commencer à négocier pour de vrai avec un effet de levier. Commencez avec l’effet de levier le plus bas disponible chez Exness, qui est de 1:2. Si vous réalisez régulièrement des bénéfices, vous pourrez envisager alors d’augmenter votre effet de levier plus tard.
Réfléchissez à vos compétences avant d’utiliser l’effet de levier
Que vous utilisiez ou non un effet de levier, rappelez-vous que négocier comporte des risques. Les activités financières potentiellement rémunératrices entraînent également de plus gros risques. Si vous négociez avec un effet de levier élevé, mais que vous ne gérez pas les risques, vous risquez de perdre beaucoup d’argent. Ce même principe s’applique également au trading sans effet de levier, bien que vous perdriez dans ce cas moins d’argent.
Êtes-vous prêt à devenir un bon trader ? Si vous avez répondu « non », maintenez un effet de levier aussi bas que possible si vous choisissez de négocier sur un compte réel. Mieux encore, entraînez-vous d’abord sur un compte démo.
D’un autre côté, si vous réalisez régulièrement des bénéfices, vous pouvez envisager d’augmenter votre effet de levier si cela vous convient. Exness offre un effet de levier allant de 1:2 jusqu’à 1:Illimité sous certaines conditions.
Ouvrez un compte démo standard avec Exness et entraînez-vous à négocier avec différents effets de levier. Découvrez à quel point il est facile de modifier votre effet de levier dans votre Espace personnel. Une fois que vous aurez trouvé ce qui fonctionne pour vous et développé une bonne stratégie, vous serez prêt à négocier avec de l’argent réel.
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Ceci n'est pas un conseil en investissement. Les performances passées ne constituent pas une indication des résultats futurs. Votre capital est à risque, veuillez négocier de manière responsable.