Cómo hacer trading con CFD de criptomonedas | Lo que debes saber sobre las criptomonedas

Si estás ansioso por entender qué es el trading con criptomonedas, cómo operar con criptomonedas y cómo empezar a operar con CFD de criptomonedas, has llegado al lugar adecuado. Esta guía para principiantes te llevará a través de los conceptos básicos del trading en los mercados de criptomonedas. Te equipamos con los conocimientos necesarios para dar tus primeros pasos en el trading, explorar diferentes estilos y estrategias que se ajusten a tus objetivos de inversión, e incluso explorar conceptos de trading más avanzados. Tanto si eres un principiante que quiere realizar su primera operación como si solo quieres afianzar tus conocimientos sobre el mercado, esta guía es tu puerta de entrada al mundo del trading con monedas virtuales.

¿Qué es el trading con criptomonedas?

El trading con criptomonedas implica especular con los movimientos de precios o comprar y vender monedas digitales. Piensa en ello como un juego de predicción de alta tecnología, en el que o bien adivinas los precios futuros de las criptomonedas con CFD o te conviertes en propietario directo de monedas digitales.

La diferencia entre los CFD y la posesión de un activo

Operar con criptomonedas mediante contratos por diferencias (CFD) y comprar activos financieros directamente son dos enfoques diferentes.

Los CFD son un tipo de trading de derivados que permite a los traders especular con los movimientos de precios de las criptomonedas sin poseer las monedas reales. A veces, este método implica el uso de apalancamiento, donde un trader puede abrir una posición grande mientras que solo proporciona un pequeño depósito conocido como margen. Esto implica la posibilidad tanto de amplificar los beneficios como de aumentar las pérdidas.

Por el contrario, comprar criptomonedas a través de una bolsa de criptomonedas implica adquirir y poseer los tokens directamente. Esto requiere pagar el valor total de los activos por adelantado y almacenar la moneda en el intercambio o en tu propio monedero hasta que estés listo para vender.

Entendiendo los CFD de pares de criptomonedas

El trading con pares de criptomonedas es un aspecto fundamental de los mercados de activos digitales, ya que determina cómo se valoran e intercambian las diferentes monedas. Entender cómo funcionan los pares de criptomonedas es crucial para cualquier trader que quiera navegar por el espacio de las mismas con eficacia.

¿Cómo funciona el trading con pares de criptomonedas?

El trading con pares de monedas virtuales funciona emparejando dos monedas diferentes, en las que una se utiliza para determinar el valor de la otra. La primera divisa que aparece, conocida como divisa base, es la que se compra o vende, mientras que la segunda, denominada divisa cotizada, muestra el precio al que se valora la divisa base. Por ejemplo, en el par BTCUSD, el bitcoin (BTC) es la divisa base y el dólar estadounidense (USD) es la divisa cotizada, lo que indica cuántos USD se necesitan para comprar un bitcoin.

Entendiendo las divisas base y cotizadas

En cada par de divisas, la divisa base y la divisa cotizada desempeñan funciones específicas. La divisa base, que aparece en primer lugar, actúa como materia prima, mientras que la divisa cotizada, que aparece en segundo lugar, representa el dinero que se utiliza para operar. Piensa en ello como si visitaras una oficina de cambio de divisas donde cambias tu propia divisa (cotización) por la divisa del país que estás visitando (base). Esta relación permite a los traders comprender y calcular fácilmente los costos o ganancias de sus operaciones.

Importancia de los pares de trading en los mercados de criptomonedas

Los pares de trading son el alma de las bolsas de criptomonedas, ya que permiten el trading entre diferentes monedas y tokens. No solo proporcionan una forma de medir el valor de las criptomonedas frente a activos más estables como las monedas fiduciarias, sino que también facilitan el intercambio de una criptomoneda por otra. Esto es crucial para los traders que desean diversificar sus portafolios, protegerse contra la volatilidad, o capitalizar los movimientos del mercado mediante el trading entre diferentes criptoactivos sin la necesidad de volver a convertir a moneda fiduciaria.

Entendiendo cómo funcionan los mercados de criptomonedas

La primera vez que se aprende cómo empezar a operar con criptomonedas se requiere una comprensión fundamental de la naturaleza descentralizada de los mercados de criptomonedas. Estos mercados operan en una red de computadoras y no están controlados por ninguna autoridad única, facilitando las transacciones entre pares a través de un proceso de verificación y adición a un libro de contabilidad digital llamado blockchain.

El papel de la cadena de bloques en los mercados de divisas virtuales

La blockchain es la columna vertebral de los sistemas de criptomoneda, ya que garantiza la seguridad y transparencia de los registros de transacciones. A diferencia de las bases de datos tradicionales, la estructura descentralizada de la tecnología blockchain distribuye el libro de contabilidad digital a través de una amplia red de computadoras, por lo que es muy resistente a la manipulación y el fraude. Las transacciones se agrupan en bloques y se vinculan mediante criptografía avanzada, creando una cadena inmutable de registros que todos los participantes de la red pueden verificar abiertamente. Este sólido mecanismo de seguridad sustenta la confianza en las criptomonedas y es fundamental para la verificación y un proceso denominado "minería" que valida las transacciones e introduce nuevas criptomonedas.

Minería de criptomonedas: el mecanismo de validación

El proceso de minería es fundamental para el funcionamiento de los mercados de criptomonedas, ya que consiste en verificar la legitimidad de las transacciones y añadirlas a la blockchain. Los mineros emplean potentes computadoras para resolver complejos algoritmos, confirmando así los detalles de la transacción con el historial de la cadena de bloques y garantizando la autenticidad del remitente a través de su clave privada. Los mineros que tienen éxito compilan las transacciones en un nuevo bloque, creando un enlace criptográfico a la cadena y actualizando la red. Este proceso no solo asegura la red, sino que también crea nuevas unidades de criptomoneda, influyendo en la oferta y en la dinámica general del mercado. Comprender la minería es esencial para que los traders aprecien los factores que impulsan los movimientos del mercado y la creación de nuevos tokens de criptomoneda.

¿Qué factores afectan a los mercados de monedas virtuales?

Los mercados de criptomonedas son susceptibles a una combinación de factores que influyen en la oferta y la demanda. Estos activos digitales están descentralizados, lo que los diferencia de los mercados de divisas tradicionales, que a menudo se ven afectados por cambios económicos y políticos. Entre los factores clave que contribuyen colectivamente a la naturaleza altamente dinámica y a veces extremadamente volátil del mercado de criptomonedas se incluyen:

• Liquidez del mercado: la capacidad de comprar criptomonedas o vender una gran cantidad de criptomonedas sin un impacto significativo en el precio indica una alta liquidez, que puede atraer más operaciones y potencialmente estabilizar los precios.
• Facilidad de integración: el grado en que una criptomoneda puede incorporarse sin problemas a las infraestructuras existentes, como los sistemas de pago en línea, afecta a su usabilidad y aceptación.
• Dinámica de la oferta: esto incluye el total de monedas disponibles, la frecuencia con la que se acuñan nuevas monedas y los casos de monedas destruidas o perdidas irremediablemente.
• Avances de la tecnología blockchain: las innovaciones y mejoras en la tecnología blockchain o la introducción de nuevas características pueden hacer que una criptomoneda sea más atractiva para los usuarios y los inversores.
• Capitalización bursátil: el valor combinado de todas las monedas en circulación juega un papel crítico, ya que refleja la valoración del mercado y las expectativas de crecimiento de una criptomoneda.
• Sentimiento de los inversores: el estado de ánimo general y la actitud de los inversores hacia el mercado de la criptomoneda pueden impulsar movimientos de precios. Un sentimiento positivo puede provocar subidas de precios, mientras que un sentimiento negativo puede causar caídas.
• Influencia de los medios de comunicación: la forma en que las criptomonedas se discuten en las noticias y el alcance de la atención de los medios pueden afectar profundamente a la percepción pública y, en consecuencia, a los precios de las criptomonedas.
• Acontecimientos importantes: acontecimientos como la actualización de la normativa, las brechas de seguridad o las recesiones macroeconómicas pueden provocar oleadas de compras o ventas.

Además, otros factores clave incluyen las condiciones económicas generales, la política monetaria, los esquemas de intereses de DeFi y cripto y, a veces, la política fiscal.

Ventajas y riesgos de operar con CFD sobre criptomonedas

La popularidad de las criptomonedas se ha disparado en la última década, abriéndose un hueco en el mercado financiero que ha atraído por igual a inversores aficionados y profesionales. La naturaleza de los intercambios descentralizados y las criptomonedas ofrece un nuevo mundo de oportunidades, pero también presenta riesgos únicos que son absolutamente diferentes de los de los mercados tradicionales. A continuación, exploramos tanto las ventajas como los riesgos de operar en el volátil mundo de las divisas digitales.

Ventajas de operar criptomonedas con CFD

• Mercado global: cualquier persona con acceso a Internet puede operar con criptomonedas, lo que lo convierte en un mercado verdaderamente global.
• Trading 24/7: a diferencia de los mercados bursátiles tradicionales, los mercados de divisas virtuales operan 24 horas al día, siete días a la semana, lo que permite a los traders reaccionar a las noticias y acontecimientos en tiempo real.
• Trading automatizado: el uso de bots y plataformas para operar con divisas virtuales facilita la rapidez de las transacciones, lo que aumenta aún más la liquidez.
• Volatilidad: la alta volatilidad puede reportar importantes ganancias a los traders capaces de predecir con éxito los movimientos del mercado. Las frecuentes fluctuaciones de los precios ofrecen numerosas oportunidades para entrar y salir de las posiciones.
• Descentralización: las criptomonedas operan independientemente de los bancos centrales, lo que reduce potencialmente el impacto de los cambios en la política monetaria o las manipulaciones de las divisas.
• Diversificación del portafolio: añadir criptoactivos puede diversificar una cartera de inversión, reduciendo potencialmente el riesgo.
• Potencial de altos rendimientos: algunas criptomonedas han experimentado un enorme crecimiento en la última década. Y el mercado de las criptomonedas es relativamente joven, por lo que las primeras inversiones en criptomonedas en tecnologías emergentes pueden generar grandes rendimientos.

Riesgos de operar criptomonedas con CFD

• Fluctuaciones extremas de los precios: el precio de las criptomonedas puede aumentar o disminuir drásticamente en muy poco tiempo debido al sentimiento del mercado, la especulación y las noticias regulatorias.
• Trading emocional: la volatilidad puede provocar ventas de pánico o inversiones irracionales.
• Incertidumbre normativa: el estatus legal de las criptomonedas puede cambiar rápidamente, afectando a su valor y a la legalidad del trading. Los gobiernos pueden imponer restricciones o prohibiciones sobre el uso o el trading de criptomonedas.
• Hacking y fraude: muchas bolsas y carteras de criptomonedas son objetivo de piratas informáticos, y se han producido numerosos robos de gran repercusión. Este tipo de sucesos suelen afectar negativamente a los precios.
• Falta de protección del inversor: a diferencia de las cuentas bancarias o bursátiles tradicionales, no suele haber seguros ni protección para los fondos depositados en monederos o bolsas de criptomonedas.
• Falta de datos históricos: con relativamente pocos años de datos, las criptomonedas carecen del contexto histórico en el que muchos operadores confían para otros instrumentos.
• Susceptibilidad al entusiasmo: el mercado puede verse muy influido por las redes sociales y el respaldo de las celebridades.
• Mercados débiles: algunas criptomonedas pueden tener volúmenes de trading más bajos, lo que puede llevar a la falta de liquidez y a la manipulación de precios.

Estrategias para el trading de criptomonedas con CFD

Para navegar con eficacia por los mercados de activos digitales, los traders utilizan una combinación de estrategias arraigadas en distintas escuelas de pensamiento y técnicas de gestión del riesgo adaptadas.

Análisis fundamental

El análisis fundamental en el contexto de las criptomonedas implica el estudio de los factores subyacentes que pueden afectar al precio y al valor de mercado de un activo digital. Esto incluye examinar la tecnología del proyecto, el equipo que lo respalda, la actividad de desarrollo, la demanda del mercado, las noticias sobre regulación y el panorama competitivo. Una base sólida en estos factores subyacentes sugiere una criptomoneda con potencial de éxito a largo plazo y durabilidad en el mercado.

• Tecnología del proyecto y caso de uso: evalúa la singularidad, escalabilidad, seguridad y aplicación en el mundo real de la tecnología subyacente de la criptomoneda.
• Equipo: evalúa el historial, la experiencia y la credibilidad de los miembros del equipo.
• Actividad de desarrollo: comprueba la frecuencia de las actualizaciones del código, la participación de la comunidad y el progreso general del proyecto.
• Demanda del mercado: evalúa el nivel de adopción, las redes de colaboración y la base general de usuarios.
• Entorno normativo: supervisa los desarrollos legales que podrían afectar a la criptomoneda, como los cambios en la regulación.
• Análisis de la competencia: compara la criptomoneda con proyectos similares en el sector para determinar su ventaja competitiva o la falta de ella.

Análisis técnico

El análisis técnico gira en torno a tendencias estadísticas recogidas de la actividad de trading, como el movimiento de los precios y el volumen. A diferencia del análisis fundamental, se centra únicamente en los datos del mercado, tratando de predecir los futuros movimientos de precios basándose en patrones históricos. Los traders utilizan este análisis para hacer conjeturas sobre si el precio de una criptomoneda subirá o bajará, basándose en su comportamiento en el pasado.

• Gráficos de precios: utiliza varios marcos temporales para identificar tendencias y patrones en los movimientos de precios.
• Indicadores técnicos: aplica herramientas como las medias móviles (MA), el índice de fuerza relativa (RSI), las bandas de Bollinger y la divergencia de convergencia de medias móviles (MACD) para encontrar señales de compra y venta.
• Análisis del volumen: analiza los volúmenes de trading para confirmar tendencias; por ejemplo, un volumen elevado durante una subida de precios suele reforzar la validez de la tendencia.
• Patrones de velas: busca patrones en los gráficos de velas que puedan indicar un posible comportamiento del mercado, como retrocesos alcistas o bajistas.
• Niveles de soporte y resistencia: identifica los niveles de precios en los que históricamente el mercado tiende a invertirse o a hacer una pausa.

Obtén más información sobre cómo utilizar el indicador MACD para operar con criptomonedas aquí.

Estrategias de gestión de riesgo

Operar con criptomonedas implica una buena dosis de volatilidad, lo que exige gestionar el riesgo con precisión. Una gestión eficaz del riesgo puede proteger a los traders de pérdidas sustanciales y ayudar a preservar el capital. La incorporación de estas estrategias de gestión de riesgos puede ayudar a los traders a navegar por las impredecibles oscilaciones de los mercados de criptomonedas y asegurar una carrera de trading más estable.

• Dimensionamiento de la posición: determina la cantidad de capital que vas a asignar a una operación en función de tu tolerancia al riesgo y tu nivel de stop loss.
• Stop loss y take profit: establece niveles predefinidos para el cierre de posiciones con el fin de bloquear las ganancias o evitar nuevas pérdidas.
• Diversificación: reparte tu capital entre diferentes criptomonedas y clases de activos para mitigar el riesgo.
• Relación riesgo-recompensa: antes de entrar en una operación, ten una idea clara del potencial alcista en comparación con el riesgo a la baja.
• Revisiones y ajustes periódicos: revisa y ajusta periódicamente tu portafolio en función de las condiciones y el rendimiento del mercado.
• Disciplina emocional: cumple tu plan de trading y evita las decisiones impulsivas motivadas por el miedo o la codicia.

Conceptos avanzados para el trading de criptomonedas con CFD

Trading con apalancamiento y márgenes

La definición de operar con apalancamiento es, básicamente, poder operar con más dinero del que realmente se tiene. Es como poner una pequeña cantidad de dinero llamada «margen» para abrir una operación más grande. Puede generar grandes beneficios si el mercado se mueve a tu favor, pero es arriesgado porque también puedes perder más de lo que lo harías sin apalancamiento.

Para obtener más información sobre el trading de divisas digitales con margen, haz clic aquí.

Futuros y derivados en criptomonedas

Los futuros son contratos en los que se acuerda comprar y vender criptomonedas a un precio fijo en una fecha futura. Los derivados son un poco más complejos; son instrumentos financieros que obtienen su valor de un activo subyacente como el bitcoin. Estas herramientas permiten a los traders especular sobre los cambios de precios del mercado sin poseer la criptomoneda real.